В Казахстане подвели первые официальные итоги масштабного мониторинга безналичных транзакций граждан. КГД получил исчерпывающие данные от 10 коммерческих банков страны за первый квартал текущего года. В результате масштабной сверки под прицел фискальных органов попали более сотни тысяч соотечественников, чья активность по входящим транзакциям превысила установленные лимиты. Всем им теперь предстоит объясняться в налоговой, пишет digitalbusiness.kz
Триллион тенге в «серой» зоне
Согласно информации Министерства финансов, за период с января по март под критерии контроля подошли транзакции на общую сумму свыше одного триллиона тенге. Основная масса нарушителей - это рядовые граждане, не зарегистрированные в качестве бизнесменов.
Финансовая картина по категориям получателей распределилась следующим образом:
- Физические лица без статуса ИП: самая многочисленная группа подозрительных адресатов. На долю 67 тысяч обычных граждан пришлось 670 миллиардов тенге сомнительных операций.
- Индивидуальные предприниматели: оказались самыми дисциплинированными участниками рынка, на них пришлась наименьшая доля уведомлений — на общую сумму порядка 200 миллиардов тенге.
- Иностранные граждане: налоговики зафиксировали аномальную активность и у нерезидентов, направив около 7 800 писем-требований.
В кулуарах мажилиса министр финансов Мади Такиев детально разъяснил текущую ситуацию и озвучил точные цифры, объединив итоги проверок и позицию ведомства.
«Получилось 115 тысяч таких лиц на сумму 1 трлн с копейками. По всем ним направлены уведомления, с целью не наказать, а чтобы они предоставили свои пояснения, как так получилось. Очень много там оказалось физических лиц, которые обслуживают деятельность такси, и очень много оказалось курьеров. Поэтому приходят и говорят, что действительно работали в такси, не знали», - сказал министр.
Усиление пограничного контроля для иностранцев
Выявление тысяч нерезидентов с подозрительно высокими объемами внутренних переводов заставило Министерство финансов пойти на радикальные меры. Ведомство инициирует ужесточение контроля на государственных рубежах.
Теперь при выезде из Казахстана сотрудники пограничной службы будут проводить дополнительные собеседования с иностранными гражданами. Офицеры станут детально расспрашивать их о происхождении вывозимого капитала, а также требовать пояснений по поводу их мобильных транзакций внутри казахстанской банковской системы.
Как сформировались новые правила игры
Нынешняя волна уведомлений от КГД - это результат долгой совместной работы фискалов и банкиров. Год назад, в июне 2025 года, Минфин, Национальный банк и коммерческие финансовые институты пришли к компромиссу и законодательно закрепили жесткий триггер.
С 1 января текущего года в силу вступило правило: если физическое лицо в течение трех месяцев подряд получает переводы от 100 и более разных людей, а общая сумма превышает 1,1 миллиона тенге (эквивалент 12 минимальных заработных плат), система автоматически маркирует это как потенциальный бизнес. В мае, по истечении первого квартала и обработки данных, КГД начал веерную рассылку требований о сверке. Карательных мер пока не обещают - людям дают легальный шанс исправить документы и сдать декларации.
Налоговая задаст вопросы через приложения БВУ
В ближайшее время популярное приложение Kaspi.kz и другие банковские утилиты могут попросить вас официально отчитаться о входящих мобильных переводах. Уведомления от фискальных органов о необходимости предоставить пояснения начнут массово приходить непосредственно в интерфейсы личных кабинетов банковских приложений казахстанцев.
Несмотря на это, как оперативно уточнил вице-министр финансов Ержан Биржанов, базовым каналом коммуникации остается Кабинет налогоплательщика - именно туда требования отправляются в первую очередь.