В апреле казахстанцы начнут получать первые уведомления от налоговой службы о возможных нарушениях при использовании мобильных переводов. Данные будут касаться операций, которые могут указывать на предпринимательскую деятельность, пояснила Дина Кусаинова, руководитель управления администрирования доходов физических лиц КГД, пишет digitalbusiness.kz
Cвоевременные действия предпринимателя помогут избежать проблем
«Бывает, что после получения уведомления предприниматели самостоятельно подают дополнительные декларации, увеличивают доход, который затем облагается налогом. Если все сделано корректно, то вопросов больше у нас не возникает», — отметила Кусаинова.
Как налоговая выявляет подозрительные переводы
С 2026 года банки обязаны ежеквартально передавать в КГД информацию о мобильных переводах физических лиц. Данные за январь, февраль и март должны поступить в налоговую до 15 апреля. На основе этих сведений будут направляться уведомления тем, чьи операции соответствуют установленным признакам предпринимательского дохода.
Критерии
Чтобы перевод попал под контроль, одновременно должны выполняться три условия:
- Деньги поступают от 100 и более разных отправителей;
- Такие переводы происходят ежемесячно в течение трех месяцев подряд;
- Общая сумма за этот период превышает 12 минимальных зарплат (около 1 млн тенге).
«Я, например, могу перевести сыну деньги несколько раз в день — хоть пять переводов по тысяче тенге. Для налоговой это все равно будет один отправитель. Некоторые эксперты ошибочно говорят, что важна сумма или количество операций. На самом деле важны именно разные физические лица», — пояснила Кусаинова.
Даже если один человек переведет близкому свыше 1 млн тенге, проверка не последует без массовости и регулярности от разных отправителей.
«Чтобы возникли основания для контроля, должно быть 100 разных людей, которые переводят деньги три месяца подряд. Это крайне сложно представить в обычной жизни», — добавила представитель КГД.
Что делать, если получили уведомление
Предпринимателю дается 30 рабочих дней на объяснение назначения переводов. Если есть сомнения в подтверждении дохода, лучше сразу подать уточненную декларацию и показать легальное обоснование операций.
«Это вынужденная мера, направленная на обеспечение своевременного исполнения обязательств», — подчеркнула Кусаинова, напоминая, что игнорирование уведомлений может привести к приостановке расходных операций по счетам.
Налоговая также уточнила, что механизм контроля не касается обычных граждан: переводы между родственниками или знакомыми не вызывают вопросов, даже если происходят регулярно.