С 2026 года налоговая служба Казахстана начнет внимательно отслеживать мобильные переводы на счета физических лиц по итогам 2025 года. Уже сейчас важно следить за прозрачностью финансовых операций, чтобы избежать проблем. В зоне риска оказываются те, кто регулярно получает переводы от множества лиц или использует личные карты для бизнеса, пишет Digital Busines.
Критерии контроля
Их казахстанцы уже выучили наизусть. А с 2026 года к ним добавится дополнительный порог по сумме — 1 млн тенге (12 МЗП) за три месяца. И главное — деньги родственникам и близким отправлять можно, но есть ряд исключений, когда ваши мобильные переводы все же могут вызвать подозрения. Ниже — пять наиболее распространенных ошибок, которые могут дорого обойтись. Каждый из случаев мы разобрали с юристом Чингисом Оралбаевым.
Ошибка 1: «Гонка денег между родственниками»
Сын регулярно переводил матери по 500 000 тенге, а через неделю она отправляла сумму обратно. Такие операции выглядят как искусственное дробление или обналичивание, особенно если за три месяца на счет приходит более 100 переводов от разных лиц и сумма превышает 1 млн тенге.
Юрист советует: всегда указывать назначение перевода и избегать «туда-сюда» транзакций даже между родственниками.
Ошибка 2: «Переводы друзьям»
Друзья покупали б/у технику. Один внес всю сумму, второй перевел свою долю с комментарием «оплата». Для банка и налоговой это выглядит как коммерческая операция, особенно если у получателя за три месяца более 100 разных отправителей.
Совет юриста: корректно подписывать переводы- например, «возврат долга» или «совместная покупка», чтобы избежать подозрений.
Ошибка 3: «Прием оплаты на личную карту»
Владелец киоска принимал ВСЮ оплату на личную карту, избегая кассового аппарата. Даже мелкие переводы от разных клиентов с комментариями «за товар» или без комментариев становятся признаком неучтенной выручки.
Юрист советует: использовать только бизнес-счета и кассу; личная карта для приема оплаты — прямой путь к налоговой проверке.
Ошибка 4: Обход критериев через несколько карт или номеров
Попытка обойти контроль, распределяя переводы между разными дебетовыми картами, не спасет. Налоговая легко выявляет систему «разделения» операций и может трактовать ее как попытку уклонения от уплаты налогов.
Юрист говорит: никакие схемы обхода не работают — только прозрачные операции через бизнес-счета.
Ошибка 5: Игнорирование комментариев и назначений платежа
Недостаточно просто переводить деньги — важно указывать подписи. Да, налоговая их не видит, но видят банки и увидит следователь, если перевод денег станет причиной для разбирательств.
Юрист: всегда подписывать переводы корректно и правдиво, чтобы в случае разбирательств вы были защищены.