КГД Минфина сегодня напомнил гражданам о том, что с 1 января 2026 года вступают в силу новые правила мониторинга мобильных переводов и операций по банковским счетам физических и юридических лиц. Изменения предусмотрены приказом Минфина №698, пишет Digital Business.
Что будут проверять
Согласно обновленным нормам, операции на счетах физических лиц могут быть признаны признаками предпринимательской деятельности, если одновременно выполняются два условия:
- в течение трех последовательных месяцев средства поступили от 100 и более разных людей,
- общая сумма этих поступлений превышает 12-кратный размер МЗП (около 1 млн тенге).
Ранее при оценке предпринимательской активности учитывалось только количество переводов. Теперь ключевым критерием становится количество разных отправителей.
В КГД пояснили
Банки и финансовые организации будут отслеживать именно совокупность условий: если выполнено только одно из них — только крупная сумма или только большое количество переводов — оснований для запуска контроля нет.
Что не подпадает под контроль
Под действие новых правил не попадают:
• переводы с личных депозитных счетов;
• пополнение собственной карты через банкоматы;
• заработная плата и социальные выплаты;
• переводы от близких родственников — супругов, родителей, детей и др.
Ведомство подчеркнуло, что правила вводятся для разграничения личных переводов и скрытой предпринимательской деятельности, а также для повышения прозрачности финансовых операций.