Мобильные переводы давно стали частью повседневной жизни казахстанцев. А теперь они становятся еще и поводом для проверок со стороны налоговой. Даже если вы ничего не нарушали, некоторые операции могут показаться подозрительными. Юрист Чингис Оралбаев рассказал Digital Business, какие 5 ошибок чаще всего совершают обычные люди — и что именно приковывает внимание комитета госдоходов.
Отправка перевода без комментария
Да, КГД не видит ваши комментарии к переводам, а банки — видят. Именно от БВУ налоговая эти сведения, по требованию, получает.
«Если вы переводите деньги без подписи, налоговая вправе трактовать назначение по-своему. Даже между родственниками лучше писать: «подарок», «возврат долга», «на карманные». Это нужно, чтобы не было лишних вопросов и было проще объясниться, если проверку назначат», — предупреждает Оралбаев.
Использование личной карты для бизнеса
Это прямой сигнал для налоговой, говорит наш собеседник.
«Если на карту физлица регулярно поступают деньги от клиентов, партнеров или «непонятных» источников — готовьтесь к проверке. Даже без жалоб, банк может сам передать данные в КГД», — говорит Оралбаев.
Разбивка суммы на несколько переводов
Такие операции, по словам юриста, всегда выглядят как обычная попытка «не засветиться».
«Но налоговики это видят — и расценивают как искусственное дробление. Перевели 990 000 тенге тремя частями от одного человека? Это уже странно и очень подозрительно», — предупреждает юрист.
Слишком много переводов за короткий срок
По словам Оралбаева, даже если все легально, автоматические фильтры банка и налоговой могут сработать.
«Особенно — если сумма крупная, а переводов много. Даже от родственников и друзей», — утверждает юрист.
Регулярные переводы туда-сюда
Если вы постоянно пересылаете деньги одному и тому же человеку — и возвращаете их обратно, то это может выглядеть как схема обналичивания.
«Особенно — если суммы одинаковые и цикличные», — поясняет наш собеседник.
Начиная с сентября
«Налоговая начинает проверять переводы, если отправителей — больше (или равно) 100 человек. Общая сумма за 3 месяца больше чем 1,02 млн тенге. Но даже до этой даты банки вправе передать данные в КГД, если сочтут операции подозрительными. Всегда подписывайте переводы, избегайте хаотичных транзакций и не используйте дебетовые карты для деловых целей. Все это снижает риск оказаться в налоговой», — заключил Чингис Оралбаев.
В тему:
В правила контроля мобильных переводов внесены важные изменения