С 1 июля 2025 года все банки Казахстана и Казпочта будут передавать в Нацбанк отчеты о банковских счетах казахстанцев. Это касается всех, независимо от того, просто ли у вас зарплатный счет, вы храните сбережения на депозите или время от времени переводите деньги близким. Согласно постановлению от 22 мая 2025 года № 26, вся информация будет уходить в финрегулятор, пишет digitalbusiness.kz
Что именно будет передаваться?
- БВУ и Казпочта будут формировать 4 ключевых отчета:
- Кто владелец счета. Когда вы открываете счет или меняете паспортные данные, банк обязан передать сведения об этом в течение 10 рабочих дней;
- Договор счета. Банк сообщит, на каких условиях вы открыли вклад или текущий счет;
- Информация о самом счете. Его номер, дата открытия, тип и статус;
- Движение денег. Каждый месяц будет полный отчет об операциях по счету. Сколько поступило, сколько ушло, когда и в какой валюте.
Можно выдохнуть
Операции будут передаваться в обезличенном виде, т.е без указания, кому и за что.
Есть одно «НО»
Все данные отправляются без вашего ИИН или имени. Но есть важная деталь: если потребуется, АРРФР может запросить конкретные ИИН и ФИО- и их обязаны будут выдать.
Кого это коснется?
Всех клиентов БВУ и Казпочты. Если вы не ведете незаконную деятельность — нет причин для паники. Но если вы рассчитывали, что ваши финансы — это только ваше дело, теперь нужно понимать, что финансовая анонимность будет сохраняться только до запроса контролирующего органа.
Может быть интересно:
Из-за мобильного перевода вас могут вызвать в банк с семьей — новая инициатива Нацбанка