Частые мобильные переводы вызовут подозрения — и банк об этом сообщит органам
Мажилис одобрил в первом чтении поправки к закону о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. В Казахстане впервые на законодательном уровне вводится понятие «подозрительная деятельность», пишет digitalbusiness.kz
За этим будут следить
Теперь финансовый мониторинг будет обращать внимание не только на единичные подозрительные переводы, но и на повторяющиеся, однотипные и схематичные транзакции, даже если они не нарушают закон напрямую.
Например, под подозрение может попасть:
- частое получение одинаковой суммы ежедневно от разных лиц;
- обналичивание средств сразу после их поступления;
- регулярные переводы от большого количества отправителей.
Банки и сотовые операторы получили приказ
Они будут обязаны передавать подозрительную информацию в Агентство по финансовому мониторингу, даже если речь идет о суммах, не превышающих пороговых значений. Это означает, что даже привычные переводы между родственниками или партнерами могут оказаться под контролем, если система сочтет их подозрительно регулярными или нелогичными с точки зрения финансового поведения.
Подробнее:
Мобильные переводы и баланс телефона начнут проверять иначе — эксперт про новые механизмы контроля
