«У обменников таких денег нет»: глава Ассоциации обменных пунктов предупредил казахстанцев с миллионами

В Казахстане вводят дополнительные проверки при покупке крупных объемов безналичной иностранной валюты. Пороги установлены как для физических, так и для юридических лиц. Глава Ассоциации обменных пунктов Казахстана Арчин Галимбаев прокомментировал изменения для Digital Business.

Кого коснутся новые правила

30 октября 2026 года Агентство по регулированию и развитию финансового рынка приняло постановление № 158. Оно дополняет требования к правилам внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг и Центрального депозитария. В пояснительной записке сказано, что документ направлен на противодействие отмыванию преступных доходов.

Под дополнительный мониторинг попадут операции по покупке безналичной иностранной валюты. Вопросы возникнут в том случае, если один клиент за один операционный день приобретает валюту на сумму, превышающую:

• 3 млн долларов - для физических лиц;
• 10 млн долларов - для юридических лиц.

При проверке финансовые организации должны изучать происхождение денег, сведения о конечных владельцах компаний, деловую репутацию и наличие необходимых лицензий. Также будут проверять контрагентов, возможные связи с государствами повышенного риска и экономический смысл самой операции.

Есть и дополнительное условие

Если клиент достиг установленного порога и ранее не проходил предварительную проверку, последующие заявки на покупку валюты должны приниматься как минимум за один рабочий день до проведения операции.

Исключения

Они предусмотрены для заявок в рамках сделок по приобретению ценных бумаг, а также для операций нерезидентов, которые уже прошли необходимую проверку. Постановление должно вступить в силу через 4 дня, 16 ноября 2026 года.

«Ни у одного обменного пункта таких денег нет»

Глава Ассоциации обменных пунктов Казахстана Арчин Галимбаев считает, что для его отрасли принципиальных изменений не произошло.

«В первую очередь, это касается юридических лиц. А обменные пункты в Казахстане с юридическими лицами никак не работают. Мы работаем только с физлицами», - объяснил Галимбаев.

Но при этом эксперт обратил внимание на установленный порог для физических лиц:

«Во-первых, у обменного пункта нет такой суммы - ни у одного в Казахстане. Это я вам официально могу сказать. За свою 34-летнюю карьеру я ни разу не проводил сделку на 3 млн долларов единовременно. Таких ресурсов просто нет. Поэтому данное изменение никак не коснется обменных пунктов и сделок физических лиц с наличной иностранной валютой», - заключил глава ассоциации.

Какие требования действуют для обычных операций

Собеседник напомнил, что по состоянию на ноябрь 2026 года при покупке наличной иностранной валюты в казахстанском обменнике клиент должен подтвердить личность удостоверением или через сервис цифровых документов, а обменный пункт вносит его данные в специальный реестр.

Если сумма сделки не превышает 500 тысяч тенге, фиксируются ФИО и ИИН (при наличии). При покупке на сумму свыше 500 тысяч тенге дополнительно записывают данные документа, удостоверяющего личность, и адрес проживания.

Стандартных лимитов и требований о дополнительных проверках происхождения денег нет.