В Казахстане обновили правила проверки иностранцев при открытии банковских счетов

В Казахстане обновили требования к проверке иностранных клиентов банков. Изменения от АРРФР касаются нерезидентов и электронных резидентов (e-Residency*), которые открывают банковские счета или оформляют платежные карты. Согласно новой редакции правил, банки должны проверять документы, удостоверяющие личность клиента, проводить биометрическую аутентификацию и принимать дополнительные меры проверки с учетом рисков, пишет digitalbusiness.kz

Что такое e-Residency*

e-Residency - программа электронного резидентства Казахстана для иностранцев. Она позволяет удаленно получить ИИН и цифровую ID-карту, а также пользоваться некоторыми сервисами в Казахстане, включая открытие банковского счета и регистрацию бизнеса в МФЦА. При этом электронное резидентство не дает гражданства или права на проживание в стране, а открытие счета все равно зависит от проверки банка.

Упростим

При открытии счета и/или выпуске платежной карты нерезиденту или электронному резиденту банк должен выполнить три требования: проверить документы клиента, провести биометрическую аутентификацию и применить дополнительные меры надлежащей проверки.

Какие дополнительные меры потребуются, банк определяет самостоятельно во внутренних документах. При этом он должен учитывать риск-ориентированный подход.

Если счет открывается дистанционно, для биометрической аутентификации используются услуги Центра обмена идентификационными данными Национального банка.

Кого банки будут проверять тщательнее

Новая редакция отдельно устанавливает требования к нерезидентам, которым банк присвоил высокий уровень риска отмывания доходов, финансирования терроризма или распространения оружия массового уничтожения. Усиленные меры проверки и мониторинг операций также применяются, если у банка есть подозрения, что клиент может быть связан с мошенничеством или другими противоправными действиями.

Когда еще понадобится биометрия

Постановление также обновляет правила дистанционного обслуживания клиентов. При удаленном установлении деловых отношений, а также при смене номера телефона или устройства, используемого для доступа к электронным банковским услугам, банки должны применять двухфакторную идентификацию с биометрической аутентификацией.

Если клиент устанавливает отношения с банком через представителя по доверенности, до проведения приходных или расходных операций банк дополнительно должен провести биометрическую аутентификацию самого клиента. Запись видеоконференции или полученное изображение клиента при биометрической проверке банк обязан хранить не менее пяти лет после прекращения деловых отношений.

Когда правила начнут работать

Постановление вступает в силу через 10 календарных дней после дня его первого официального опубликования.

Что еще поискать: дату официального опубликования постановления; разъяснения АРРФР о том, как изменения затронут e-Residency; комментарии банков о том, какие дополнительные документы или проверки могут потребоваться иностранным клиентам.