В налоговой поставили точку в спорах о мобильных переводах между счетами и депозитом
Казахстанские социальные сети и мессенджеры захлестнула волна дезинформации. Пользователи активно распространяют слухи о том, что фискальные органы якобы получили тотальный доступ к личным сбережениям граждан в режиме реального времени, из-за чего многие стали всерьез опасаться хранить крупные суммы в банках.
Редакция Digital Business сопоставила официальные разъяснения Комитета государственных доходов МФ РК и выяснила, как на самом деле защищена банковская тайна - и почему обычные вкладчики могут спать спокойно.
Главный миф
Многие казахстанцы уверены, что после внедрения всеобщего декларирования налоговики могут в любой момент посмотреть остаток денег на их счетах. На самом деле закон строго охраняет банковскую тайну, и у налоговой службы просто нет технической и правовой возможности мониторить ваши накопления.
Руководитель управления администрирования доходов физических лиц КГД Дина Кусаинова официально опровергла слухи о тотальной слежке:
«Может ли пополнение депозита на 100 млн вызвать вопросы у налоговых служб? У налоговых служб это подозрения не вызовет. Во-первых, мы не имеем доступа к вашим депозитным и банковским счетам. Очень много сейчас идет дезинформации о том, что налоговая имеет возможность просматривать ваши банковские счета. Мы не можем этого делать».
Когда государство имеет право запросить выписку по счету
Банковская тайна в Казахстане не является абсолютной, но государственные органы могут получить детальную историю движения денег физлица только в исключительных случаях, четко прописанных в Налоговом кодексе.
По словам представительницы КГД, даже в рамках ставшего знаменитым контроля мобильных переводов инспекторы не видят сами деньги:
«Только в случае назначения официальной налоговой проверки мы можем получить сведения о движении денежных средств. В иных случаях, даже при мониторинге мобильных переводов, мы тоже не видим движения ваших денег и их поступления на банковские счета. Поэтому в данном случае налоговая просто не увидит, что вы положили деньги на депозит».
Переводы между своими счетами
Еще один частый повод для паники - перемещение крупных сумм между собственными картами в разных банках или снятие денег со вклада. В КГД подчеркивают, что такие операции полностью освобождены от фискального контроля.
Действующие правила мониторинга мобильных переводов направлены исключительно на выявление скрытого бизнеса. Под проверку попадают только те граждане, которые одновременно соответствуют двум жестким критериям: получают переводы от 100 и более разных лиц ежемесячно (3 месяца к ряду) + сумма свыше 1 млн 20 тысяч тенге.
Транзакции, когда вы перекидываете личные средства с депозита на расчетный счет или переводите деньги самому себе между приложениями Kaspi, Halyk или любого другого банка, в этот расчет не включаются. Также из системы контроля полностью исключены официальные зарплаты, социальные пособия, выплаты и переводы от близких родственников.
Вывод для вкладчиков
Казахстанцы могут абсолютно спокойно пополнять депозиты, копить деньги на крупные покупки и перемещать средства между своими счетами без риска попасть под налоговую проверку. Внутренние транзакции одного человека и накопления на вкладах не имеют никакого отношения к предпринимательской деятельности, а налоговые органы не обладают полномочиями проверять личные кошельки граждан без официального возбуждения налоговой проверки.