Помощь незнакомцам наличными теперь могут приравнять к незаконному бизнесу — юрист
Для многих казахстанцев просьба незнакомого человека обменять безналичные деньги на кэш кажется безобидной бытовой услугой. Однако с точки зрения фискальных органов, регулярные переводы от посторонних лиц на личную карту превращают рядового гражданина в объект пристального внимания.
В беседе с Digital Business Чингис Оралбаев, юрист и управляющий партнер юридической фирмы Solis Partners разъяснил, почему бытовая практика в 2026 году классифицируется как серьезное правонарушение.
Цели заработать не было, но подозрение возникло
Постоянные переводы от случайных людей являются прямым триггером для систем безопасности банков. Даже если человек не преследует цели заработать, отсутствие документального подтверждения того, что деньги передавались безвозмездно, ставит под сомнение легальность этих операций.
«Ситуация крайне проблематична с точки зрения налогового и валютного законодательства. Получение множественных переводов от незнакомых лиц является прямым триггером для банковского мониторинга. Такая активность может квалифицироваться как незаконная предпринимательская деятельность, в частности - обмен валютных ценностей, при этом у гражданина полностью отсутствует документальное подтверждение безвозмездности операций», - отмечает юрист.
Последствия
Для тех, кто просто помогает, последствия могут оказаться несоразмерно тяжелыми.
«Возможные последствия включают штраф за незаконную предпринимательскую деятельность, который в 2026 году составляет от 15 МРП (около 64 875 тенге). Кроме того, возможны доначисление подоходного налога с предполагаемых доходов, блокировка банковских операций и претензии по валютному законодательству. Риск крайне высок - подобная деятельность может повлечь серьезные правовые последствия», - предупреждает Оралбаев.
Рекомендации
Юрист подчеркивает, что попытки объяснить множественные транзакции налоговые органы точно не сочтут за альтруизм. Самый надежный способ избежать проблем с законом - полностью исключить подобные операции из своей практики.
«У вас просят наличные и предлагают сделать перевод - лучше откажитесь. А при получении запросов от банка или налоговой следует обратиться к специалисту. Не пытайтесь объяснить операции помощью людям без документальных подтверждений, так как правоохранительные органы рассматривают такие действия исключительно через призму законодательства», - заключил юрист.