Список потенциальных жертв мошенников появится в Казахстане
Операторов сотовой связи в Казахстане могут обязать формировать и вести специальные базы данных потенциальных жертв мошенников. Такая норма предусмотрена в проекте постановления Национального банка, опубликованном для публичного обсуждения на портале «Открытые НПА», пишет digitalbusiness.kz.
Что предлагают изменить
Речь идет о поправках сразу в два нормативных документа Нацбанка – правила внутреннего контроля для платежных организаций и регламент работы Антифрод-центра.
Ключевая идея – расширить круг участников системы антифрода и формализовать их взаимодействие, в том числе с операторами связи.
В Нацбанке поясняют, что изменения направлены на снижение количества мошеннических операций на финансовом рынке и синхронизацию требований с обновленным законодательством – включая законы о кибербезопасности, цифровой кодекс и регулирование финансового рынка.
Базы потенциальных жертв мошенников
Одна из самых заметных новаций – обязанность операторов связи формировать базы потенциальных пострадавших от мошеннических действий третьих лиц.
Также предлагается прописать алгоритм действий операторов при выявлении телефонных номеров, с которых совершаются звонки с признаками мошенничества. Эти данные будут передаваться в Антифрод-центр для дальнейшей обработки.
Антифрод-центр расширят
Проект НПА предусматривает:
- расширение состава участников Антифрод-центра Нацбанка;
- установление порядка их взаимодействия;
- формирование и ведение дополнительных баз данных;
- отдельные алгоритмы работы по множественным кредитным заявкам и подозрительным транзакциям.
Ожидается, что по мере работы обновленного Антифрод-центра риски мошенничества и число подозрительных транзакций будут снижаться.
Когда все решится
Проект постановления находится на публичном обсуждении до 3 марта 2026 года. По его итогам документ может быть доработан и принят в окончательной редакции.