У казахстанцев теперь могут возникнуть проблемы при обмене крупной суммы в Кыргызстане
В Кыргызстане вступили в силу новые правила местного Национального банка, которые существенно ужесточают контроль за операциями с валютой в обменных пунктах. Представители регулятора указывают, что эти изменения направлены на борьбу с отмыванием незаконных доходов и финансированием преступной деятельности, пишет digitalbusiness.kz
Что поменялось
Теперь обменники обязаны проверять не только личность клиента, но и источник происхождения денег - включая случаи, когда операции проводят иностранцы.
«При совершении разовой операции (сделки) или нескольких взаимосвязанных разовых операций (сделок) по купле-продаже (обмену) наличной национальной и/или иностранной валюты на сумму от 100000 до 1000000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)), проводится установление личности клиента на основе оригинала документа, удостоверяющего личность», - говорится в документе.
По новым требованиям, обменные пункты должны внедрить системы внутреннего контроля и назначить ответственных сотрудников, которые будут проверять у клиентов документы и подтверждения источника средств, если такая необходимость возникает. Это означает, что казахстанцы, которые находятся в Кыргызстане и меняют валюту, могут столкнуться с дополнительными требованиями к документам, особенно при крупных операциях.
А если происхождение денег никак не доказать
Отсутствие подтверждающих документов может привести к отказу в обмене валюты или приостановке операций. Проще говоря, вам могут указать на дверь.
«При совершении разовой операции (сделки) или нескольких взаимосвязанных разовых операций (сделок) по купле-продаже (обмену) наличной национальной и/или иностранной валюты на сумму, равную или превышающую 1000000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному обменному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)) сотрудники обменного бюро обязаны провести надлежащую проверку клиента», - указано в постановлении.
Точные формулировки этих требований содержатся в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики от 19 декабря 2025 года № 2025‑П‑12/68‑2‑(НПА) «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро…», которое регламентирует проверку клиентов при операциях с валютой и борьбу с легализацией преступных доходов.
Каких документов казахстанцу будет достаточно
Чтобы подтвердить личность:
«В отношении иностранных граждан:
- а) паспорт иностранного гражданина;
- б) вид на жительство в Кыргызской Республике», - указано в документе.
Какие источники происхождения устроят сотрудников обменных пунктов в Кыргызстане:
«Cведения о происхождении конкретных денежных средств или активов, являющихся предметом деловых отношений между клиентом и обменным бюро. Полученная информация должна быть содержательной, с указанием источника и/или оснований получения либо приобретения этих средств или активов», - говорится в постановлении.