Минфин сказал, что будет с теми, кто выйдет за рамки лимитов по мобильным переводам до весны
Вице-министр финансов Ержан Биржанов расставил все точки над «и», чтобы больше не было кривотолков по линии мобильных переводов в Казахстане. Решение контролирующих органов вице-министр озвучил в разговоре с журналисткой Жанией Уранкаевой, пишет digitalbusiness.kz
Никаких штрафов за первый сигнал
Биржанов подчеркнул, что выявление подозрительных поступлений на личные счета не означает автоматическое наказание.
«При обнаружении таких факторов мы ему штрафные санкции, каких-либо проверок и мероприятий назначать не будем», - заверил вице-министр финансов.
Уточнение происхождения средств
Биржанов также объясмнил, как будет работать контроль - и что делать гражданам, если поступления на их счет покажутся подозрительными.
«Мы будем доставлять уведомление. Мы будем говорить: «Мы данные эти получили. Объясните, пожалуйста, почему так получается, что на ваши личные карточные счета постоянно поступают деньги от разных лиц». И человек может сказать: «Да, я вот там благотворительно занимаюсь или каким-то иным делом - благим делом» - мы это перепроверим. Если он эти деньги аккумулировал и потом отправил на какие-то нужды (а такое тоже возможно) - мы это примем.
Но если налогоплательщик, условно, опять же продолжает принимать средства от разных лиц бесконечно - мы же видим, в какой точке он торгует. Может, он раньше закрыл ИП, либо он является индивидуальным предпринимателем, но деньги получает на личные карточки. В этой ситуации, мы к нему приезжаем», - говорит Биржанов.
Сейчас даже проще, чем раньше
Биржанов вновь акцентировал на том, что должны сработать все критерии для контроля, тогда как раньше проверки могли назначить при малейших подозрениях:
«Вот эти все критерии, когда сработают, тогда люди под контроль и попадут - и это далеко не все. Очень малое количество есть людей, кто выходит за рамки. Но даже если они выйдут за лимиты, мы каких-либо штрафных санкций применять не будем», - заверил Биржанов.
Напомним критерии для контроля
«Если в январе более 100 человек переведут, в феврале - больше 100, а в марте - снова - уже получается три месяца подряд + общая сумма превысит 1 млн тенге, то мы отправим их на проверку для исправления. Если это происходило в разные месяцы, уведомления направляться не будут. Еще раз повторюсь, сейчас ходят фейковые новости, которые вызывают вопросы. Да, каждый казахстанец - все мы пользуемся переводами, передаем деньги детям, иногда помогаем друзьям и занимаем. Все это легально и никаких вопросов по таким переводам нет», - заключил Биржанов.
А причем тут весна?
В ноябре 2025 года в Казахстане были утверждены новые критерии анализа мобильных переводов. Согласно этим правилам, банки обязаны ежеквартально направлять в налоговые органы информацию по операциям физических лиц - не позднее 15-го числа месяца, следующего за отчетным кварталом.
Таким образом, первые данные за январь, февраль и март 2026 года поступят в КГД до 15 апреля. После этого налоговые органы начнут анализ информации и направлять уведомления тем гражданам, чьи операции соответствуют установленным признакам предпринимательского дохода.