Штрафы за переводы свыше 1 млн тенге в Казахстане. Узнали, придется ли их платить
В Казахстане с начала 2026 года начали действовать новые правила контроля мобильных переводов. Как пояснил вице-министр финансов Ержан Биржанов, ключевое изменение - появление дополнительного критерия общей суммы переводов. Ранее контроль строился только на количестве отправителей: если в течение трех месяцев подряд деньги поступали более чем от 100 разных лиц, операции могли попасть под проверку. Теперь этого недостаточно - должны одновременно совпасть сразу три условия, пишет digitalbusiness.kz
Разбираемся
Речь идет о системных переводах от более чем 100 разных отправителей в каждом из трех месяцев подряд, а также о совокупной сумме, превышающей 12 минимальных зарплат, то есть примерно 1 020 000 тенге млн тенге. Если переводы происходят нерегулярно, в разные месяцы или не укладываются в эту связку, они не попадают под контроль. В Минфине отдельно подчеркивают: переводы между родственниками, помощь детям, возврат долгов и бытовые расчеты не считаются нарушением и не вызывают вопросов у налоговой.
Что по штрафам
Важно понимать, что превышение суммы в 1 млн тенге само по себе не означает штраф. Это лишь повод для анализа. Если налоговые органы увидят признаки предпринимательского дохода, например, регулярные поступления от большого числа людей при отсутствии регистрации в качестве ИП, - сначала будет направлено уведомление. У человека появится возможность объяснить происхождение средств или оформить предпринимательскую деятельность.
А когда накажут?
Штрафы возможны только в случае, если доход действительно признают скрытым. Тогда ответственность может составить от 15 до 100 МРП за деятельность без регистрации, а также до 200% от суммы неуплаченных налогов. Но это уже следующая стадия - после проверки и разъяснений.
Когда это начнется
Первые уведомления казахстанцы начнут получать после 15 апреля 2026 года. Именно к этому сроку банки впервые передадут в Комитет госдоходов данные за первый квартал - январь, февраль и март. После анализа информации налоговая начнет адресно связываться только с теми, чьи переводы совпадают со всеми установленными критериями.
В Минфине отмечают, что новые правила нужны не для давления на обычных пользователей, а для более точечного выявления незарегистрированного бизнеса.