Через 20 дней налоговая начинает контролировать всех казахстанцев

КГД Минфина сегодня напомнил гражданам о том, что с 1 января 2026 года вступают в силу новые правила мониторинга мобильных переводов и операций по банковским счетам физических и юридических лиц. Изменения предусмотрены приказом Минфина №698, пишет Digital Business.

Что будут проверять

Согласно обновленным нормам, операции на счетах физических лиц могут быть признаны признаками предпринимательской деятельности, если одновременно выполняются два условия:

• в течение трех последовательных месяцев средства поступили от 100 и более разных людей,
• общая сумма этих поступлений превышает 12-кратный размер МЗП (около 1 млн тенге).

Ранее при оценке предпринимательской активности учитывалось только количество переводов. Теперь ключевым критерием становится количество разных отправителей.

В КГД пояснили

Банки и финансовые организации будут отслеживать именно совокупность условий: если выполнено только одно из них - только крупная сумма или только большое количество переводов - оснований для запуска контроля нет.

Что не подпадает под контроль

Под действие новых правил не попадают:

• переводы с личных депозитных счетов;

• пополнение собственной карты через банкоматы;

• заработная плата и социальные выплаты;

• переводы от близких родственников - супругов, родителей, детей и др.

Ведомство подчеркнуло, что правила вводятся для разграничения личных переводов и скрытой предпринимательской деятельности, а также для повышения прозрачности финансовых операций.