За мобильными транзакциями теперь следят и банки, и налоговики

В Казахстане усилили контроль за мобильными переводами. Совсем скоро в новостных сводках начнут появляться заголовки о том, что казахстанцев приглашают в банк с родителями из-за мобильных переводов. Digital Business объясняет, почему это становится нашей новой реальностью.

Нацбанк внедряет новые меры

Если БВУ заподозрит, что клиент переводит деньги под давлением мошенников, операцию могут заморозить на 24 часа. Более того, человека попросят прийти в отделение - не одного, а с родственником. Банкирам нужно будет убедиться, что решение об отправке денег принято осознанно, а не «на автомате» под диктовку злоумышленника.

Сколько всего нужно запомнить

Но не только мошенники вызывают тревогу у финансовых систем. Сегодня под прицелом и сами казахстанцы. В силу новые критерии контроля за переводами: если вы получаете 100 и более переводов от разных лиц в месяц на протяжении трех месяцев подряд, этим уже может заинтересоваться налоговая.

Кстати, сама налоговая не видит комментарии к переводам - в отличие от банков, которые отслеживают подозрительные операции. Поэтому юристы советуют всегда указывать назначение перевода: «возврат долга», «подарок», «совместная покупка» и т.д. Это значительно упростит любые возможные объяснения.

И наоборот: если вы получаете частые переводы без подписи, особенно от разных людей, банк может посчитать, что вы занимаетесь нелегальной предпринимательской деятельностью. Тогда и банк, и налоговая могут начать задавать вопросы.

Что точно не вызовет вопросов

Это переводы между своими счетами. Например, вы можете спокойно отправлять деньги со своей карты на депозит или обратно. Ранее в КГД подтвердили, что такие транзакции не попадают под подозрение и не контролируются как бизнес-операции.

В тему:

Юрист назвал 3 ошибки с мобильными переводами, из-за которых казахстанцев вызвали в налоговую