Юрист объяснил, почему казахстанца вызвали в налоговую за мобильный перевод матери
Тема контроля мобильных переводов в последнее время стала особенно чувствительной для казахстанцев. Есть официальные правила. Под контроль не попадают переводы до 100 в месяц, если так происходит три месяца подряд. Общая сумма — до 1 миллиона тенге. Также не проверяются пополнения через банкомат и переводы между своими счетами. Но на практике возникают нестандартные случаи. Люди получают вызовы и письма от налоговой, даже если, казалось бы, ничего не нарушали.
Вместе с юристом Чингисом Оралбаевым Digital Business запускает цикл о мобильных переводах. Мы разбираем реальные истории, которые стали поводом для разбирательств. И выясняем, где люди допустили ошибку. Сегодняшний кейс — «мама и сын». Сын перевел деньги матери, но теперь им обоим приходится объясняться в Комитете госдоходов. Какую ошибку они допустили?
Переводы между родственниками не контролируют, но…
Чингис Оралбаев рассказал нам реально существующий кейс: сын регулярно переводил матери по 500 000 тенге, а через неделю она отправляла ту же сумму обратно. Так они «гоняли» деньги со счета на счет, чтобы помочь родственнику обналичить средства без комиссии.
Что пошло не так? Комментарий юриста
— Такие операции выглядят как искусственное дробление или обналичивание. При совпадении с другими признаками (частота, крупные суммы, отсутствие комментария) банк может передать данные в КГД. Контроль наступает, если в течение 3 месяцев на счет физлица пришли переводы от 100 и более разных лиц (с 2026 года — еще и свыше 1,02 млн тенге). Даже между родственниками, при подозрении на коммерческую цель, налоговая вправе запросить пояснения.
Как казахстанцам перестраховаться?
В этой ситуации у Оралбаева есть единственное верное решение для жителей Казахстана:
— Даже при совершении семейных переводов лучше всегда указывать назначение перевода (комментарий) и избегать бессмысленных «туда-сюда» транзакций, — заключил юрист.
Может быть интересное:
Вот как будут выявлять подозрительные денежные переводы в Казахстане — вы удивитесь
