Стал известен механизм, как в Казахстане будут блокировать подозрительные платежи и переводы

В Казахстане приняты поправки в закон «О платежах и платежных системах». Теперь финансовые и платежные организации смогут приостанавливать подозрительные транзакции на срок до 5 рабочих дней.

Что именно будут делать

• Блокировать перевод, платеж или расходную операцию по счету или электронному кошельку клиента на срок до 5 рабочих дней.
• Сообщать клиенту, что операция приостановлена, и объяснять причину.
• В течение этих 5 дней проводить анализ операций своего клиента, а также запрашивать у него дополнительную информацию.
• Если клиент не предоставит нужные пояснения, его счет или кошелек может быть заблокирован до прояснения ситуации.
• Если транзакция не признана мошеннической, деньги будут разблокированы и операция проведена.
• Если есть основания считать, что клиент участвует в мошенничестве, информация об этом будет направлена в органы уголовного преследования, а клиента включат в базу о попытках осуществления платежной транзакции с признаками мошенничества.

В тему: Казахстанские банки заставят объяснять кредиты клиентам «до последнего тенге»