Такие мобильные переводы вызовут подозрение у налоговой — объясняет эксперт

Финансовый мониторинг в Казахстане выходит на новый уровень: теперь внимание будет приковано не к единичным транзакциям, а к их совокупности и хронологии. Это может изменить подход к мобильным переводам даже между физлицами. В беседе с Digital Business эксперт по налоговой безопасности Дмитрий Казанцев рассказал, как именно будет меняться система контроля, какие схемы вызывают подозрения у финмониторинга и почему механизмы отслеживания не раскроют широкой публике.

Такие переводы настораживают

Одна транзакция не дает государственным органам реальной картины происходящего, поэтому отслеживать перемещение средств начнут в хронологическом порядке. По мнению нашего собеседника, работать это будет так:

— Речь идет о совокупности действий. Одна транзакция не дает полной картины, но совокупность может многое показать. Например: сначала деньги поступают, в тот же день снимаются наличными и исчезают. Если такое повторяется несколько раз в месяц, возникает подозрение, что человек получает деньги с целью обналичить их. А зачем обналичивают? Тут уже могут быть вопросы: взятки, вывод капитала, сокрытие доходов. У человека может не быть ИП, но он закупает товары за наличку.

Именно такие совокупности транзакций будут сигнализировать банку. Система настроит определенные параметры, при которых автоматически будет формироваться сигнал для финмониторинга. Это уже не будет просто ручная проверка.

Схемы контроля не раскроют

Дмитрий уверен, что АФМ попытается все рычаги оставить за кадром — и вот почему:

— Комбинаций может быть много. И, скорее всего, их не опубликуют. Если сделать эти схемы публичными, злоумышленники начнут под них подстраиваться, чтобы избежать сигналов. Я очень сомневаюсь, что их раскроют.

В тему:

Мобильные переводы и баланс телефона начнут проверять иначе — эксперт про новые механизмы контроля