Из-за мобильного перевода вас могут вызвать в банк с семьей — новая инициатива Нацбанка
Национальный банк Казахстана предложил новую меру для борьбы с телефонным мошенничеством - банки могут блокировать подозрительные переводы до 24 часов. Это позволит предотвратить кражу средств у граждан, которые находятся под психологическим воздействием мошенников, пишет digitalbusienss.kz.
От редакции. информация обновлена и актуальна на конец 2025 года
Банк может остановить перевод
Речь идет о ситуациях, когда клиент совершает перевод под давлением или в состоянии стресса, несмотря на предупреждения со стороны банка. В таких случаях финансовая организация получает право приостановить операцию до выяснения обстоятельств и лично пообщаться с клиентом.
«Если человек, находясь под сильным воздействием, несмотря на предупреждения, все равно пытается перевести деньги мошенникам, банк сможет заблокировать перевод и пригласить клиента в отделение с родственником, который подтвердит осознанность его действий. Эта мера направлена на защиту граждан от необдуманных решений, принятых под влиянием мошенников, и предотвращение ситуаций, когда жертва, опомнившись, требует банк вернуть переведенные средства», — рассказал заместитель председателя Нацбанка Берик Шолпанкулов.
По задумке регулятора, участие близкого человека должно снизить риск эмоциональных и импульсивных решений, которые чаще всего используют мошенники.
Под контроль попадают даже обычные мобильные переводы
Одновременно с этим усиливается внимание к массовым переводам между физлицами. Если на карту регулярно поступают деньги от большого числа отправителей, банк может расценить такие операции как потенциально рискованные и передать информацию дальше.
На практике под контроль попадают случаи, когда на счет физического лица поступает 100 и более переводов от разных людей в месяц на протяжении трех месяцев подряд. Это уже может стать поводом для дополнительных проверок. Тут важно, что налоговая не видит комментарии к переводам напрямую, но банки - видят. Именно они первыми оценивают операции на предмет подозрительности и принимают решение о дальнейших действиях.
Почему подпись к переводу имеет значение
Если деньги поступают часто, от разных людей и без назначения платежа, банк может заподозрить скрытую коммерческую деятельность. В таком случае клиенту придется объяснять происхождение средств и цель переводов.
Какие переводы считаются безопасными
Не вызывают подозрений переводы между собственными счетами, например, с карты на депозит и обратно. Такие операции не рассматриваются как предпринимательская деятельность и не подпадают под усиленный контроль.
В тему:
У банков появится еще одна обязанность и казахстанцам она понравится