Переводы свыше 500 тысяч попадут под проверки. Что еще изменится для владельцев карт?

Согласно новому проекту постановления АРРФР Казахстана, гражданам в возрасте от 18 до 21 года больше не будет разрешено оформлять или перевыпускать платежные карты онлайн. Теперь они смогут оформить карту только в отделении банка. Это нововведение вступит в силу в рамках новых мер безопасности, направленных на защиту от финансовых преступлений и улучшение контроля за транзакциями, пишет digitalbusiness.kz

С 14 до 25 лет

Особое внимание будет уделяться клиентам в возрасте от 14 до 25 лет, не имеющим официального дохода. Банки будут обязаны проводить специальный мониторинг тех, у кого на счетах происходят подозрительные операции, такие как крупные переводы не от родственников, а также регулярные переводы средств третьим лицам. В частности, законопроект предусматривает, что для обработки данных и выявления подозрительных транзакций финансовые учреждения будут обязаны использовать искусственный интеллект.

Трансграничные переводы

Еще одним важным нововведением являются новые требования для трансграничных платежей и переводов. Суммы, превышающие 500 000 тенге, могут стать основанием для проверки на возможное отмывание преступных доходов и финансирование терроризма. АРРФР планирует внедрить эту норму для повышения прозрачности финансовых операций и предотвращения незаконной финансовой деятельности.

Может быть интересно:

Премиальные карты в Казахстане: что предлагают банки в 2025 году