P2P-переводы спровоцировали блокировки счетов в Kaspi. В деле замешаны крипта и наркотики

Северо-Казахстанская областная прокуратура временно ограничила доступ к картсчетам некоторых клиентов Kaspi банка. Произошло это в рамках расследования уголовного дела, связанного с возможными преступными транзакциями (пока без подробностей). Держателям карт пообещали, что блокировки будут сняты после завершения проверок, которые скоро завершатся, пишет digitalbusiness.kz

— В настоящее время в рамках уголовного дела приняты ограничительные меры по банковским картсчетам АО «Kaspi bank» — до десяти суток. По результатам проверки ограничения будут сняты. В рамках расследования осуществляется комплекс следственных действий, — подтвердили в прокуратуре.

Одна из версий

Одной из причин блокировки счетов называют P2P торговлю криптовалютой (минуя официальные площадки). В социальных сетях и на форумах казахстанцы активно делятся произошедшим. Один из таких случаев описал юрист Фараби Тузелов в Threads. Инцидент касается парня, который торговал криптой в Telegram. Он заработал 1,5 млн тенге за три месяца с прибылью 10-20%, не подозревая, что внебиржевая торговля криптой в Казахстане незаконна.

— Оборот криптовалюты в Казахстане для физлиц вне лицензированных бирж МФЦА — вне закона. Но многие об этом даже не догадываются, пока не сталкиваются с проблемами. Простой совет: если работаете с криптой, обязательно изучите правовые риски. Иногда цена ошибки — не просто заблокированный счет, — предупредил юрист Фараби Тузелов в своем аккаунте.

Теория

Кроме того, у следствия есть подозрения, что покупатели криптовалюты могли использовать средства для финансирования незаконной деятельности, в том числе для оплаты наркотиков. Об этом сообщили участники инициативной группы, которая расследует транзакции, связанные с блокировками.

В прокуратуре пока не уточняют количество заблокированных счетов в Kaspi и не сообщают их локальную принадлежность (резиденты или нет). По некоторым данным, счета принадлежат гражданам РФ.

Легально ли торговать криптовалютами в Казахстане?

Физические и юридические лица, являющиеся резидентами РК, могут торговать криптовалютами, но только на биржах цифровых активов, которые получили лицензии регулятора Международного финансового центра «Астана» — AFSA. Списки криптобирж доступны по следующим ссылкам:

• Биржи цифровых активов в регуляторной песочнице (FinTech Lab) AFSA;
• Биржи цифровых активов c полной лицензией AFSA.

На территории Казахстана ключевым нормативным актом в сфере торговли криптовалютой является закон РК «О цифровых активах». В этом документе прописаны понятия обеспеченных и необеспеченных цифровых активов, в том числе криптовалют, запрет на выпуск и оборот криптовалют в РК вне юрисдикции МФЦА, а также запрет на деятельность площадок по торговле криптовалютами в РК вне юрисдикции МФЦА.

Другими словами, у граждан есть все возможности для легальной торговли криптовалютами, но только на криптобиржах с лицензией регулятора МФЦА. Вне этих площадок торговля фактически возможна, но юридически запрещена и может иметь негативные последствия.

Что такое P2P торговля на криптобиржах и легально ли торговать криптовалютой c помощью подобного сервиса в Казахстане?

Peer-to-peer, или P2P-торговля на биржах — это торговля на платформах, где пользователи могут покупать и продавать криптовалюту за фиатную валюту напрямую у других пользователей без посредников.

В марте 2024 AFSA запустил режим «регулируемой P2P торговли» и опубликовал регуляторные требования к таким операциям. Так, согласно требованиям AFSA, P2P операции разрешены только на лицензированных в МФЦА криптобиржах (тип лицензии: Operate a Digital Asset Trading Facility). Криптобиржа обеспечивает безопасность расчетов за счет преддепонирования и блокировки цифрового актива до завершения расчетов, а также гарантирует фиатный расчет централизованно либо обеспечивает сверку фиатной части сделки.

В тему:

Как легально торговать криптовалютой в Казахстане? 8 важных ответов от МФЦА